?
A+ A-

建設(shè)銀行濰坊分行多措并舉共筑反洗錢防線

來源:濰坊新聞網(wǎng)   發(fā)布時間:2024-09-20 17:12:23

  濰坊日報(bào)社濰坊融媒訊 為進(jìn)一步貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī),夯實(shí)反洗錢工作的社會基礎(chǔ),近期,建設(shè)銀行濰坊分行通過一系列舉措,扎實(shí)有效地開展反洗錢工作。

  及時傳達(dá)與反洗錢相關(guān)政策,嚴(yán)格落實(shí)提升反洗錢能力。建設(shè)銀行濰坊分行定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求、部門職責(zé)、業(yè)務(wù)操作和上級行下發(fā)的《洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示》等文件,全面提高全行員工反洗錢工作能力,提升全體員工對反洗錢工作的專業(yè)度和敏感度。在日常工作中加強(qiáng)開戶審核,提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和處置能力。對賬戶開立業(yè)務(wù),嚴(yán)格執(zhí)行身份核查、盡職調(diào)查等制度,在開戶前執(zhí)行“六看”制度,并按照規(guī)定運(yùn)用“風(fēng)險(xiǎn)速查”功能查驗(yàn)開戶人是否是公安通報(bào)的已開立涉案賬戶的不法分子。對于初輪盡職調(diào)查通過的客戶及時告知客戶閱讀并在《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機(jī)卡、銀行卡、身份證件、對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》上簽字。

  建設(shè)銀行濰坊分行通過日常監(jiān)管大額和可疑支付交易,認(rèn)真做好篩選、分析、甄別和報(bào)告;對可疑賬戶采取風(fēng)控措施,及時移交反詐中心,協(xié)助查詢可疑客戶是否是電詐可疑人員;及時查看查凍扣登記簿,客戶賬戶有凍結(jié),及時進(jìn)行核實(shí),并采取相應(yīng)的管控措施;利用反欺詐系統(tǒng)、外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)做好個人賬戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控,對下發(fā)的可疑數(shù)據(jù)及時進(jìn)行核實(shí)和處置,避免可疑賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度,建立完善的大額支付交易檔案;基層網(wǎng)點(diǎn)人員對網(wǎng)點(diǎn)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析,認(rèn)真做好評估,對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),同時報(bào)告上級單位及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

  同時加強(qiáng)員工日常行為規(guī)范,嚴(yán)格操作,嚴(yán)守秘密,對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不向任何人、任何單位泄露,法律另有規(guī)定的除外并按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。

  為筑牢反賭反詐反洗錢“安全網(wǎng)”,建設(shè)銀行濰坊分行將切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù),持續(xù)把此項(xiàng)工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,營造“防范洗錢,人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍,促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。

  濰坊日報(bào)社全媒體記者:竇圓娜

  通訊員:李金良

責(zé)任編輯:聶臻臻

一審:蔣鵬遠(yuǎn) 二審:聶臻臻 三審:李倩