3月20日，交通銀行濰坊高密支行在例行排查司法查凍扣登記簿時，發(fā)現(xiàn)一筆3月18日由外地公安機關對客戶王某（化名）的緊急止付記錄，止付原因為“該賬戶涉嫌違法犯罪活動”。

　　支行營運主管發(fā)現(xiàn)后高度警惕，立即對王某的賬戶進行盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)3月16日當天有12名來自全國各地不同省份的人向被止付賬戶匯入大額資金，因銀行對該客戶設置的非柜面渠道限額小，流入資金并未通過轉(zhuǎn)賬的方式劃走，而是柜臺取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，資金快進快進，不留余額，與普通人用卡習慣有異。察覺到該客戶交易異常，高密支行依托聯(lián)席辦便捷協(xié)作機制，立即將此線索移交至高密市公安局反詐中心。高密市公安局接線索推送后，迅速開展研判。2023年3月23日，公安機關組織力量將王某抓獲并依法對其采取刑事強制措施。

　　自“斷卡”行動開展以來，交通銀行認真貫徹《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》，積極協(xié)同配合公安部門，共同推進打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪工作，聚焦涉卡類犯罪，深挖掘團伙作案，取得了良好成效。采取的警銀聯(lián)防聯(lián)控、信息共享打破了反詐工作單打獨斗的壁壘，銀行發(fā)現(xiàn)風險隱患后立即聯(lián)系公安機關開展深入核查，強化分支協(xié)同、警銀協(xié)作，能夠避免不法分子繼續(xù)使用銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡詐騙等違法犯罪活動，提升風險堵截精準度，有效阻斷涉案資金流出渠道。（來源：交通銀行濰坊高密支行）