2022年，工商銀行濰坊分行認真貫徹落實總省行打造“第一個人金融銀行”戰(zhàn)略部署，聚焦長板延伸、短板補齊，在全力穩(wěn)存增存的基礎上，加快推進經營模式和增長方式轉型，加大收益結構調整，挖掘和培育新的效益增長點，將代理保險業(yè)務作為提升創(chuàng)收水平的重要途徑來抓，堅持“線上+線下”雙輪驅動，深挖優(yōu)質客戶資源，代理保險業(yè)務呈現出強勁發(fā)展勢頭。截至12月末，工商銀行濰坊分行銷售代理保險金額排全省工行系統(tǒng)首位，有效滿足廣大客戶保險服務需求。

　　聚焦市場熱點,轉變思想觀念。針對轄內部分員工對代理保險主動營銷觀念比較淡薄,羞于啟齒的窘狀,工商銀行濰坊分行從明確保險產品的市場定位入手,著力轉變員工的思想觀念,通過晨會及員工大會,分析現代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢,讓員工清楚地認識到,代理保險是客戶金融需求的重要一項,必須引起高度重視,突出營銷代理保險的地位。同時營銷代理保險業(yè)務還將進一步拓展優(yōu)質客戶、夯實經營發(fā)展根基,可謂一舉兩得。思想觀念的轉變,促使員工由被動服務變?yōu)橹鲃訝I銷,促進全行代理保險業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展。

　　提升營銷技巧,創(chuàng)新營銷手段。針對代理保險是一項專業(yè)性強,營銷技巧要求高的業(yè)務,為做好保險產品的營銷工作,工商銀行濰坊分行采取多種形式,通過多種渠道,努力提高一線員工營銷技巧。一是聘請各保險公司專業(yè)人員進行培訓,讓員工更深更透地理解和掌握代理保險的營銷策略、營銷技巧和產品知識,提高出單成功率；二是定期組織網點人員進行經驗交流,讓營銷經驗豐富、保險業(yè)績突出的員工介紹營銷經驗,提高網點的保險營銷能力；三是堅持“營銷靠服務,服務促營銷”的指導思想,把發(fā)展代理保險業(yè)務與開展優(yōu)質服務結合起來,以服務營銷推動代理保險業(yè)務快速發(fā)展。

　　發(fā)揮團隊協(xié)作精神,營造整體營銷氛圍。要求各支行要發(fā)揮團隊協(xié)作精神,加強整體配合,每做一筆保險業(yè)務,從柜面營銷、柜員具體經辦,到其他柜員分流業(yè)務、現場管理協(xié)助處理事后手續(xù)等整個過程都形成了固定模式,達成了默契,表現出效果好、效率高的營銷狀態(tài),網點的團隊營銷能力得到很大提升。同時在全行形成了比、學、趕、超的良好局面,營造了全員營銷保險的良好氛圍。

　　強化考核激勵,激發(fā)營銷熱情。工商銀行濰坊分行堅持用實干實績說話,將代理保險銷售情況納入員工考核，強化考核激勵的導向作用,充分調動員工營銷保險的積極性。建立員工代理保險業(yè)務營銷業(yè)績臺賬,與市分行兌現的營銷獎勵直接掛鉤,嚴格考核,按績取酬。通過實施營銷考核激勵機制,充分激發(fā)了員工的營銷熱情,從而推動保險業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定快速增長。

　　加強風險防控，實現合規(guī)發(fā)展。工商銀行濰坊分行始終抓牢案件防控，加強產品銷售的監(jiān)督管理，杜絕違規(guī)銷售、飛單等行為。同時，嚴格按照監(jiān)管部門要求，做好產品銷售的雙錄工作，及時組織全市理財經理進行內控合規(guī)培訓，安排保險銷售雙錄話術演練通關環(huán)節(jié)，由市行評委進行點評，幫助理財經理正確掌握合規(guī)操作流程，全力保障廣大客戶合法權益，用實際行動守好客戶“錢袋子”。（工商銀行濰坊分行）