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“利劍”出鞘 看這家銀行如何識破“老板”真面目

來源:建設銀行濰坊分行   發(fā)布時間:2021-12-23 18:37:01

  近日,一位客戶匆匆走進中信銀行西寧分行某網(wǎng)點,聲稱自己是某公司老板,因急用一筆貨款,需解凍已被管控的銀行卡。柜員在核查客戶身份時,發(fā)現(xiàn)該客戶在公安機關高危人員名單中,便立即啟動風險事件處置流程,聯(lián)合會計經理安撫住客戶,并撥打110電話報警。在公安接警至到達網(wǎng)點這段時間,柜員始終沉著冷靜的與客戶交流,客戶絲毫未覺察“異樣”,民警趕赴網(wǎng)點核實情況后,將該客戶帶走。經了解,該客戶涉嫌倒賣銀行卡,實施金融犯罪行為,等待他的將是法律的嚴懲。

  近年來,為更好地防范與電信網(wǎng)絡詐騙相關的金融犯罪行為,各地人民銀行、公安機關及時發(fā)布風險賬戶特征、共享涉案賬戶數(shù)據(jù),中信銀行通過強化宣導,組織一線員工苦練“火眼金睛”,柜面堵截風險事件取得了可喜成績。同時,如何使單個網(wǎng)點、單個柜臺堵截的風險事件和屬地化涉案數(shù)據(jù)這些風險防控“資源”發(fā)揮更大的作用,也一直是中信銀行積極探索的重要課題。

  2020年6月,中信銀行上線了網(wǎng)點風險信息管理系統(tǒng),全方位涵蓋風險事件登記、涉案名單導入、全行信息共享、實時觸發(fā)預警等功能,全面共享人民銀行、公安機關數(shù)據(jù)信息,將一點風控變?yōu)槿新?lián)防,建立跨越時間、空間的風控網(wǎng)絡,為網(wǎng)點人員科學判斷、有效處置、精準堵截提供數(shù)字化風控“利劍”。系統(tǒng)上線以來,中信銀行柜面堵截風險案件10萬余起,協(xié)助公安機關抓獲涉案人員200余人,受到多地人民銀行、公安機關的高度肯定。

  此外,中信銀行還持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控模型,加強業(yè)務風險的事前研判和事中控制,不斷提升員工辨?zhèn)巫R詐專業(yè)素養(yǎng),不讓一筆可疑業(yè)務、異常“客戶”成為漏網(wǎng)之魚,牢牢捂緊百姓“錢袋子”。未來,中信銀行將繼續(xù)嚴格落實黨中央、國務院“六穩(wěn)”“六保”工作任務,以“守護金融安全”為己任,充分發(fā)揮信息共享、防控互動的優(yōu)勢,延伸風險聯(lián)防聯(lián)控賦能觸角,積極履行“反詐拒賭、安全支付”社會責任。

  

責任編輯:聶臻臻

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